不小心觸犯了【洗錢防制法】?刑責有多重?洗錢三階段揭露!

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現在是網路世代,資訊流通快,縮短了世界溝通的時間卻也增加了罪犯藏匿的空間,相信大家多少都會聽過洗錢防制法,你知道洗錢會判什麼罪嗎?洗錢分哪三個階段如果你不瞭解,很容易不小心就成為共犯,洗錢的管道實在太複雜了,i88馬上告訴你關於洗錢的大小事……

洗錢是什麼?

什麼是洗錢利用非法的不擇手段,來得到的利益,比方說偽鈔、偽幣等等,再利用現有的合法金融作業,使金流看似合法化,然後再透過一連串不停的的交易或是轉帳,使錢進入合法名義之下,為什麼要這樣做呢?這種用非法手段得到的髒錢……當然要不計成本的清洗或模糊資金的來源地呀!畢竟經由一連串的轉來轉去就不知道源頭到底在哪了對吧~

洗錢是什麼
洗錢是什麼

還不了解洗錢意思嗎?那你可要小心了,可不要一不小心變成幫兇了!i88這就把洗錢手法大公開,趕緊看下去吧~

洗錢防制法一分鐘看懂!

設立洗錢防制法是為了防止越來越猖獗的洗錢罪,讓金流通通透明化,犯罪才會減少!千萬別和洗錢防制法刑責過不去,這些會構成罪行的你不能不知道……

洗錢定義有這些!

  1. 具洗錢行為
    靠犯罪(非法手段)比如:販毒、搶劫、貪污等獲得錢財、利益,再將非法手段獲得的錢財隱匿來源,進而逃避刑事責任。
  2. 收受行為
    洗錢防制法對象可不只針對罪犯本人,就算沒有親身參與洗錢也有可能觸法喔!前陣子鬧很大的賣簿子就屬於收受行為,把自己的銀行帳戶租借給詐騙集團就是助長詐騙,只要是自願的讓他人可以控制自己的帳戶,也算是一種洗錢行為喔!

台灣洗錢防制法如何演變?
台灣在2007年以前洗錢防制法落後國際的標準還很遠,面對洗錢防制頻傳的問題,比如;人肉運鈔、吸金案件、跨電信詐欺案等等,反應出了國家執法機關及邊境查緝困難的問題,為了阻止犯罪發生,2017年6月28日通過,修正後重點:提升洗錢犯罪、建立透明化金流軌跡、增強我國洗錢防制體制、強化國際合作。全新的洗錢防制法終於上路。

究竟洗錢防制法會判多久呢?以下刑責可要看清楚囉…….

洗錢會判什麼罪?判多久?洗錢防制法刑責很重嗎?

雖然我們不會主動去觸犯洗錢罪,但有可能身邊的在不知情的情況下不小心觸犯了,洗錢判多久?趕快看看哪些行為會構成罪行吧!

  • 洗錢刑責→自己
    如果是自己洗錢,像是去掩飾或隱匿因自己重大犯罪所得財物或財產上利益的行為,是要判五年以下有期徒刑的唷!還可併科三百萬元以下罰金。
  • 洗錢刑責→幫兇
    那如果說是替人洗錢,就是有掩飾、收受、搬運、寄藏他人因重大犯罪所得財物或財產上利益等行為,則會被判七年以下徒刑!還可併科五百萬元以下罰金。
  • 洗錢收受行為
    當帳戶提供者的主觀上有認識到該帳戶可能會被收受行為(像是詐騙集團)用來收取詐騙的犯罪所得且有收受行為,行為人提領後產生阻斷金流的效果,雖然帳戶提供者不會成立洗錢罪的正犯,但你的帳戶已經被作為收取、提領犯罪所得的工具了,這可是會被成立成為洗錢罪的幫助犯喲!也就是觸犯幫助洗錢罪,最重可判刑7年、併科5百萬元罰金!

雖然說防不勝防,還是要努力減少那些漏網之魚,自己也可以關注最新的犯罪新聞,以免不小心遭人陷害而成為幫兇,有任何疑慮的話可以指派專責人員負責協調監督,保障自己的同時還能進而去預防洗錢的發生,畢竟成為幫凶的洗錢防制法刑責可是很重的啊〜

拒絕當人頭戶
拒絕當人頭戶

延伸閱讀:博弈資訊|收到賭博案通知單該如何解決?3種結果告訴你!

洗錢三階段大公開!

都知道刑責了,怎麼可以不知道洗錢三階段呢?其實洗錢之前置作業也是很複雜的,今天就來洗錢手法大公開

  • 第一階段:處置
    佈局、置放髒錢放入金融體系(請第三者移轉黑錢) 。
  • 第二階段:多層化階段
    掩藏、藏匿將才剛剛放入的錢,轉換成其他形式,使來源難以追查來源。
  • 第三階段:整合
    合併上述行為,完全稀釋非法性,再重新將各種形式的錢融入金融體系中,讓其看起來就像是自然、合理的商業行為,然後再拿去花用。

洗錢三步驟是依據打擊清洗黑錢財務行動特別組織或金融行動工作小組將洗錢的方法劃分出來的;其實洗錢也沒有一定的順位,只要能洗成功就行~所以都是會交疊、重複、錯綜的進行,只能說…人類為了利益,真的想出各種神乎其技的行為!

延伸閱讀:近期大量收購與出租九州Leo帳號竟和詐騙有關?

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洗錢有什麼管道?

洗錢管道真的數不清!甚至還有洗錢平台呢,就是因為世界上有那麼多想要賺快錢的人,所以洗錢案例才會層出不窮,這邊舉幾個常見的管道給各位參考

  • 偽幣或偽鈔
  • 買保險
  • 虛擬貨幣、比特幣
  • 低買高賣的古董收藏品、珠寶
  • 基金會
  • 跨國交易
  • 地下錢莊、銀行
  • 百貨公司禮券
  • 人頭帳戶(幫忙收黑錢後,在將錢轉入洗錢者的帳戶中)
  • 第三方或者第四方支付平台
  • 地下匯兌
  • 娛樂城換幣
  • 賭場洗錢
  • 黑錢投資影視劇(創造虛假票房將錢洗白)

在不明的網站玩遊戲時千萬小心成為洗錢的幫兇,像是這則洗錢水房半年撈5千萬的新聞……宋男接洽多個大陸博弈網站,主要提供大陸賭客儲值、出金等服務並從中抽取服務費獲利,就是利用賺取手續費的方式後再轉為台幣將錢洗白;或是遊戲娛樂城獲利後需要透過網上幣商換幣或買幣等行為,因為無法判定是否為可靠的幣商,你很容易就成為洗錢的幫兇!

高雄男擁3支百達翡麗
高雄男洗錢擁3支百達翡麗

即便如此,但目前還是有許多人喜歡玩娛樂城來打發時間,如果遇到需要換幣、透過地下匯兌才能進行儲值的遊戲平台,甚至看到租借帳戶給娛樂城的廣告的部分,建議你跳過路過最好直接錯過才是保護自己最的方式。更多賣簿子的細節這邊看博弈Ptt|賣簿子換現金=人頭帳戶洗錢,被告詐欺?

如果你害怕在遊戲時遇到洗錢問題,請用你的火眼金睛找家成立時間長有保障有信譽的娛樂城相當重要!

詐騙集團租借帳戶洗錢
詐騙集團租借帳戶洗錢


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